一文读懂NFT金融化全方位实验:让非同质化代币“同质化”

虽然自 2018 年初以来,非同质化代币 (NFT) 就已经存在了,但它最初只是被少数加密货币爱好者应用于边缘化的应用场景,比如收集数字猫。

对冲基金大鳄 Alan Howard 从传统金融到加密货币的投资蓝图

著名对冲基金经理 Alan Howard 此前买入 6 亿美元比特币和以太坊,近期仍在积极布局加密货币投资。

尽管自 2018 今年初至今,非单一化代币 (NFT) 就早已存有了,但它最开始仅仅被极少数数字货币发烧友运用于弱化的应用领域,例如搜集数据猫。三年后,大家印证了艺术大师、室内设计师、手机游戏开发者、作曲家和文学家逐渐选用此项技术性。

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这是由于 NFT 像BTC和区块链技术金融业一样(DeFi),是一次金融业、社会发展和政治运动。他们使数据內容确实权和追溯越来越很有可能,并容许大家以及时使用价值传输技术从世界各国的创作者那边选购这种內容。这一健身运动尤其遭受来源于全球各领域或地域的个人的促进,这种领域或地域难以立即将她们的工作成效货币化。

从某种意义上说,大家离广泛运用该技术性还很漫长,也还未充分运用此项技术性的发展潜力。

该关键技术的第一阶段是将链下和链上新闻媒体资产的代币化,第二阶段将应用 DeFi 协议对这种资产开展股权融资以改进其目标群体,并运用到新的应用领域。

在本文中,我将探讨为何 DeFi 协议有益于 NFT,叙述好多个运用 NFT 的金融业实例,并讨论 NFT 资产的未来前景。

DeFi 是 NFT 的火箭燃料

根据 DeFi 协议对 NFT 开展「股权融资」,解决了 NFT 现如今遭遇的很多难题,尤其是:

可浏览性

因为 NFT 从界定上讲是唯一的,因而顾客一般 必须对特殊资产有专业技能,便于作出聪明的交易决策。除此之外,特有资产的稀缺资源很有可能会快速推升其价钱,使其超过顾客能够承担的范畴。

这两个要素提升了新顾客进到销售市场的进到堡垒,并阻拦了 NFT 自身的使用价值积累;因为 NFT 的一部分使用价值来源于其最底层小区,限定了长尾关键词顾客的浏览,促使 NFT 难以渗入全部互联网技术。DeFi 协议能够降低参加 NFT 销售市场的资产和专业知识要求,并为新一波的零售客户开启水利闸门。

流通性

具备特殊 NFT 交易双方的流通性销售市场会产生更强的价钱发觉,因为它提升了 NFT 在二级市场上交易的速率——即交易越多,对 NFT 账面价值价值的认知就越强。这促使商家更轻轻松松地根据她们的工作中盈利,并使缺乏经验的顾客更非常容易进到新销售市场,由于假如她们想要得话,她们能够更轻轻松松地撤出项目投资。

效应性

土地确权和追溯是 NFT 的关键特性,他们彻底是由不用受权的数据加密互联网完成的,但其目标群体并未彻底引股民的共鸣点。借由 DeFi 协议丰富多彩的强劲效应,比如对现金流量、內容和感受的可浏览性,将吸引住大量的流行受众群体选购 NFT 资产。

DeFi 和 NFT 的协同作用

有很多把 DeFi 和 NFT 融合得非常好的运用实例:

抵押物

自 1980 时代至今,金融机构一直在出示以传统文化为抵押物的借款,它是一笔大做生意:德勤(Deloitte)可能,2019 年全世界工艺品贷款担保使用价值为 210 亿至 240 亿美金。

根据为数字艺术、藏品、网站空间和别的內容出示无追诉权借款,大家能够对 NFT 做一样的事儿。Rocket 新项目在 2020 今年初对于此事开展了实验,NFTfi*新项目已经以太币上创建一个适用 NFT 借款的双重销售市场。殊不知这种仍处在初期,现阶段 NFTfi 有着约 250 万美金的借款量。

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在借款协议中接纳 NFT 做为抵押物能够提升 NFT 对使用者的效应,另外又可以提升协议的经济发展人气值,这是一个互利共赢。

一个关键的有关构成部分是标价,这针对 NFT 而言是一个更普遍的难题,但假如要将这种资产用以金融业自然环境下,看起来至关重要。在沒有二级市场交易的状况下,尤其是在结算主题活动期内,很有可能必须开展评定以可能 NFT 的使用价值。根据有营业执照的鉴定大师或典当公司等非正规的场地开展评定是传统式工艺品和收藏品市场上普遍应用的作法。Upshot 新项目恰好是那么做的,它根据鼓励互联网参加者的方法众包平台 NFT 的资产评定。

众筹项目

ICO 是以太币上第一个凶手级运用,由于该服务平台是全世界资产产生和分派的理想化挑选。此测试用例也适用 NFT。来源于世界各国的客户能够在生命期的不一样环节项目投资创意手工作品,这很有可能造成 数字艺术的振兴,并为各种各样內容创作者出示新的运营模式。

比如,一位名字叫做艾米莉·西格尔(Emily Segal)的文学家为她的下一部小说筹资了约 5 万美金(25 ETH),以 NOVEL 代币的方式赠予了 70%的著作,这种代币意味着了 NFT 的一部分使用权。假如在二级市场内以高些的价钱售卖 NFT,则 104 个 NOVEL 代币的持有人有权利按占比利润分配,并具有别的益处,比如在书里感谢提及的。

材料来源于:Mirror

有着书面形式內容还可以为上传者出示一种新的运营模式。比如,《纽约时报》栏目的 NFT 近期以 560 万美金的价钱卖出,这很有可能比该企业在该文章内容上的广告宣传盈利要高得多。

农业合作社

在传统式的商业服务全球中,农业合作社是由其组员一同有着的企业,一般 必须注资才可以添加。区块链技术基层民主机构(DAO)是数据加密特性的相近农业合作社机构,并且已变成整治 DeFi 协议的规范方法。DAO 对 NFT 而言将更为关键,由于紧紧围绕他们产生的资产和小区将提升一个量级。

这种「收藏者农业合作社」早已吸引住了大家的目光,由于他们容许团队项目投资于对一切本人而言都成本费昂贵的 NFT。DAOSaka 新项目在 2019 年末对于此事开展了实验,FlamingoDAO 新项目今日已经那样做,既从本人哪有筹资,又一同决策选购和售卖什么 NFT。收藏者农业合作社能够自发性地产生并有机化学地发展趋势。比如,PleasrDAO 最开始筹集资金选购了特殊的 NFT,之后扩张了范畴,她们以 550 万美金的价钱从 Edward Snowden 选购了 NFT。在这里二种状况下,DAO 都比单独富有的顾客竞价高些,进而获得了竞拍。

经济发展分为

公布的追溯纪录能够完成之前不太可能或难以完成的应用领域,比如在二级市场上售卖的工艺品和别的资产的版权费。

Rarible*和 SuperRare 以不一样水平的协调能力在销售市场方面执行版权费,而 Zora 则根据拓展 ERC-721 规范在协议方面执行版权费,将可选择的「创作者花费」列入 NFT 自身。Mirror 根据具备「分为」特点的网络层完成版权费,该作用使创作者在每一件著作售卖时都能将一部分经济价值分派给别人。

版权费很有可能适用数字艺术和歌曲之外的內容。比如,在 TikTok 上的判逆舞使 Charli D’Amelio 一夜之间变成了知名人士。尽管现阶段有着超出 1.12 亿粉絲的查里和 TikTok 都从经济发展上获益,但造就该民族舞蹈的人,一个叫 Jalaiah 的 14 岁女生却沒有由于她的工作中而遭受认同。NFT 能够根据标识该类內容的作用来处理这个问题,并在其造成盈利时往创作者出示权益分为。未来,选手,歌唱家,摄像师和别的创作者将立即根据 NFT 发售自身的著作,以对自身写作的著作获得赔偿和收益。

经济发展分为还可以根据程序流程分派给好几个和特殊的 NFT 使用者。Planck 新项目近期实验了一个定义:将科研的成效做为 NFT 开展公布,并将布署一项名叫「分离」的作用,该作用使 NFT 能够将一部分将来的营业收入分到其曾引入或应用过的 NFT。

材料来源于:塞特·斯蒂芬森(Matt Stephenson)

在学术界,这致力于建立科学研究成效论文引用的社会发展图普,根据永久性地为这种 NFT 使用者开展逐步支付,来鼓励和支助科学研究。

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交易

在 NFT 间开展交易的作用很重要,因为它根据对外开放潜在性的交易对范畴来提升流通性和完成价钱发觉,可是因为 NFT 的无流动性设计方案特点,此作用难以完成。

0x 协议于 2019 年初次应用 ZEIP-28 解决了此难题,该协议使买家可以在交易对中应用另一个 NFT 做为花费代币来付款买入 NFT 的花费,进而完成了 NFT 到 NFT 的交易,可是这依然必须买家特定要选购的 NFT。0x 之后布署了根据资产的订单信息,这使买家可以建立质权来选购具备一组特殊特性的一切资产。事实上,这类流通性是根据一些特性(可是针对给出种类的 NFT 来讲,流通性依然是零散的)。

别的解决方法试着根据运用正中间可取代 ERC20 代币来推动交易。NFT20 根据锻造每一个意味着不一样种类 NFT 的 ERC20 代币,并依据其种类归纳这种代币来完成此构想。随后,能够应用具备一同计费企业的 CFMM 路由器在好几个池中间交易这种 NFT 种类。

比如,假如有一个 MASK20 / ETH 池和一个 MCAT20 / ETH 池,则客户能够在 Uniswap 上立即将 MASK 换为 MCAT。针对具备小量有使用价值资产和长尾关键词低使用价值资产且成本价便于了解的藏品,此解决方法尤其可用。

除此之外,因为以太币买卖的原子性和 DeFi 协议书的可组成性,开发者能够在单独买卖里将好几个正中间代币和流通性池连接在一起,以完成跨多种多样 NFT 的买卖。

分散

分散化使用权是使资产获得民主建设的合理方式,而且历年来被用以高使用价值资产,比如休闲度假物业管理。Otis 根据选购资产,将其储存在保险库中并发售代表这种资产使用权的代币来解决传统式工艺品和藏品。

NIFTEX*新项目也将此方式运用到 NFT 上。它容许特殊 NFT 的使用者将 NFT 存进智能合约,并发售代表该资产的「Shards」ERC-20s 代币。基本 NFT 能够根据回收全部「shards」代币或根据买断合同条文来赎出。

还能够将一揽子资产的使用权分为好多个一部分。Metakovan 应用 B.20 代币保证了这一点,该代币包括 28 种资产,包含 Beeple 的数据加密造型艺术和 Cryptovoxels,Decentraland 和 Somnium Space 中的数据地快。

指数基金

过去十年,根据指数值的传统式金融体系项目投资受欢迎,因为它出示了一种全透明且成本低的方式来完成在各种各样销售市场上的多元化投资。

一样,以 NFT 为关键的指数基金能够让投资人触碰特殊类型的 NFT,而不用她们评定特殊的 NFT。

NFTX 根据为各种各样藏品(如 Cryptopunks)建立指数基金来做到这一点,在其中每一个股票基金都由基本 NFT 出示 1:1 适用。比如,一个 PUNK-ZOMBIE ERC20 能够随时随地从池里赎出一个 CryptoPunk。

致力于 NFT 的指数基金还能够根据吸引住更多客户和大量的用户需求来提升基本 NFT 的流通性和价钱发觉。

租赁

有时候大家想租房子而不是购房,文艺界早已接纳了这一客观事实现有数十年了,比如,当代艺术博物馆自 1957 年至今就一直在租用其工艺品。造型艺术和收藏者能够得到附加的收益来源于,而租用者能够以一小部分价钱就享有到价格比较贵的工艺品。

材料来源于:《奥托瓦日报》1980 年 3 月 15 日

该实体模型还可以运用于造型艺术和数据土地资源等 NFT。ReNFT 新项目正试着根据 NFT 租用的点到点销售市场来保证这一点。与大部分 DeFi 协议书一样,这现阶段是一个超量质押的解决方法。贷款人能够根据存进与 NFT 价值相同的抵押物来租用 NFT,并付款附加的房租。换句话说,EIP-2615 提议已经协议书方面开展改善,该提议自身适用 ERC-2615 代币自身的租用作用,而且不会再必须担保金。

Yield Guild Games 在网络环境中的方式稍有不一样,根据向新游戏玩家借出去 Axies (虚似土地资源和武器装备)以获得玩家在游戏里面得到 SLP 代币奖赏的一部分分为。事实上,游戏玩家是在用将来打游戏将获得的一部分盈利来租赁 Axie。

合成品

合成资产是仿真模拟别的专用工具的金融衍生工具。虽然现如今大部分 NFT 并并不是传统定义上的真真正正金融衍生工具,但该定义仍可用以提高这种 NFT 的流通性和市场准入制度。

将 NFT 锻造在好几个区块链技术上的难题之一是,选购资产越来越更为艰难。除此之外,很有可能也有一群顾客只为猜想 NFT 的价钱,而不是具体有着它。针对这种客户,还有机会向特殊的 NFT 出示合成价钱风投。比如,大家能够应用价钱推测机给以太币客户出示 Flow 上 NBA Topshot 资产的价钱风投。

换句话说,一些 NFT (比如 Uniswap V3 流量池个股)事实上是金融衍生工具。从这一视角看来,能够组成好几个流量池股权来拷贝多种类型衍生产品的盈利构造。

NFT 的将来

伴随着時间的变化,大家将见到大量与众不同、繁杂和互联的数据加密媒体,他们将运用多种多样 DeFi 协议书来完成传统式全球没法完成的目标群体和应用领域。这种的策略模式能够是但不限于:

捆缚:Index Coop*能够根据建立来源于 NFTX 的 AXIE、MASK 和 PUNK 指数基金的同样股价指数(由于他们早已是 ERC-20s),为客户出示一种简易的方法触碰到各种各样 NFT。

分散化 捆缚:将 1 个企业的 Axie、Catalog 纪录、Cryptopunk 和 Sandbox* 的虚似土地资源各自细分化为 100 个 ERC-20 代币,并将每一种资产的 25 个代币存进 Charged Particles,以锻造一个代表多样化的一竹篮分散化资产的 NFT。

合成:能够将好几个 NFT 合成在一起,或是在目前的 NFT 上额外作用和使用价值。 AlchemyNFT 新项目根据 AutographNFT 来完成后一种,它根据电子签名的方法完成对目前 NFT 开展签字的作用。Punkbodies 已经做的是前一种,它容许客户将她们的 CryptoPunk (一种 ERC-721 代币)与 PunkBody (也是 ERC-721 代币)开展合拼,以建立一个可免费下载或锻造的新 Punkster 代币。锁住原先的 ERC-721 代币以锻造新的 Punkster NFT,客户能够消毁合成后的 NFT 来开启初始代币,这种新合成 NFT 代币承继了初始代币的溯源性和效应,另外添加了新的的特点或效应。

材料来源于:Bankless

在下面的两年里,大家将见到紧紧围绕这种定义的一系列实验,看见开发者、原创者和小区怎样共同奋斗使这一切变成实际,将让人激动不已。

创作者:Dmitriy Berenzon,数字货币基金投资 1kx 科学研究合作伙伴

编译程序:李科

注:「*」表明 1kx 资产配置企业

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作者: 791650988

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